Allianz Investimento
 

Um fundo de investimento é um património formado por contribuições de um número variável de pessoas (denominados participantes).  Este património investe-se em diferentes ativos financeiros - renda fixa, renda variável, derivados ou qualquer combinação destes - conforme a política de investimento do fundo. A rentabilidade do investimento de cada participante é em função do rendimento obtido pelo fundo. 

Num fundo aberto o Cliente pode entrar e sair (comprar e vender UP’s) em qualquer momento. Os fundos fechados só podem ser contratados durante o período de subscrição definido para esse efeito. Além disso, os fundos fechados têm uma data de maturidade pré-fixada, data até à qual é recomendável que o Cliente mantenha o seu investimento. 

O Allianz Investimento é um produto que permite a diversificação do risco, uma vez que o capital é investido em fundos multi-ativos, em cada um dos 3 perfis de risco. Estes fundos multi-ativos combinam diferentes ativos - entre estes, ações e obrigações - e tendem a compensar-se face às flutuações do mercado, reduzindo assim o risco de perdas de rendimento.

O Allianz Investimento é um produto que implica risco ou perda parcial/total do capital investido. Para adequar a nossa oferta aos diferentes tipos de investidores, este produto permite contratar 6 fundos diferentes, de acordo com o Perfil de Risco do cliente e tendo em conta o seu objetivo de rentabilidade, a sua tolerância ao risco, a sua capacidade de suportar perdas e a sua experiência como investidor, respetivamente: Perfil Conservador, Perfil Equilibrado e Perfil Agressivo. 

Perfil Conservador: valoriza a segurança do investimento. O seu nível de conhecimentos de investimento poderá não ser muito alto e valoriza a segurança acima da rentabilidade

Perfil Equilibrado: tem certos conhecimentos sobre o setor. Para si é importante a rentabilidade, mas tem sempre em conta o risco

Perfil Agressivo: tem conhecimentos e experiência em investimento. Valoriza a rentabilidade e entende e aceita que o investimento é um risco    

Os fundos disponíveis variam desde, Fundos de Perfil Conservador, com investimento maioritariamente em Obrigações; Fundos de Perfil Equilibrado, com investimento em obrigações e ações e Fundos de Perfil Agressivo, com investimento maioritariamente em ações. 

Sim, o Allianz Investimento tem, através de todos os seus fundos, opções que privilegiam o investimento em empresas socialmente responsáveis, de acordo com os três pilares da política ESG: Ambiental, Social e Governance .

A seleção e inclusão das empresas nos fundos baseia-se em critérios éticos específicos e muito exigentes, utilizando para isso fatores ambientais, sociais e de governance. Na gestão destes fundos são tidos em conta os fatores previamente mencionados na análise do universo em que se pode investir. Fatores negativos envolvem sectores como álcool, tabaco, jogo, produção de armas, dano ambiental.

A estratégia destes fundos tem como objetivo gerar rentabilidade e conseguir um impacto social positivo, proporcionando benefícios à sociedade em aspetos como alterações climáticas, poluição e diversidade.

Este produto cumpre os requisitos de transparência do Artigo 8º do Regulamento de divulgação de Sustentabilidade Financeira. Para mais informações aceda a Artigo 8º.

Poderá sempre optar por contratar um fundo de um Perfil de Risco diferente do obtido no teste de idoneidade. No entanto, caso o esse fundo se integre num perfil mais arriscado, será obrigatório assinar a Declaração de Risco.

Os fundos do produto Allianz Investimento são geridos por duas entidades:

Allianz Global Investors (AGI): opera no mercado há mais de 60 anos e  tem mais de 700 profissionais de investimento a nível mundial. A AGI gere mais de 505 mil milhões de euros em ativos para clientes institucionais e clientes não profissionais em todo o mundo.

Pacific Investment Management Company (PIMCO): é uma das principais gestoras de investimentos do mundo, especializada em gestão de ativos fixos, como títulos de renda fixa. A empresa oferece uma ampla gama de estratégias de investimento para clientes institucionais e individuais em todo o mundo. A PIMCO é conhecida pela sua experiência em gestão de obrigações.

O investimento neste produto deverá ser a médio/longo prazo. No documento de informação fundamental de cada fundo poderá encontrar o período de detenção recomendado.

 

Para subscrever fundos abertos poderá optar por uma de duas modalidades de entrega de capital: pela Entrega Única ou Entregas Regulares. O montante entregue terá de cumprir os valores mínimos e máximos em vigor na Allianz Portugal à data da subscrição e entrega do capital. 

Para entregas únicas: o montante mínimo de investimento é de 300€ 

Para entregas regulares: o valor mínimo de investimento é de 30€/mês. As entregas podem ser mensais, trimestrais, semestrais ou anuais

Poderá ainda efetuar entregas extraordinárias com valor mínimo de investimento de 300€ e no máximo 600.000€ por ano

Nos fundos fechados, só é permitida a entrega única e entrega extraordinária durante o período de subscrição.

Sim, através do eCliente é possível programar alertas de subida e descida dos fundos contratados, para que possa tomar as melhores decisões e ter um maior controlo sob os seus investimentos. Para aceder a esta funcionalidade faça login no seu eCliente, aceda ao menu ‘Acessos rápidos’ e escolha a opção ‘gestão de alarmes’.

Dentro desta funcionalidades poderá configurar os limites pelos quais pretende ser notificado e assim conseguir todo o controlo sobre o seu investimento. 

Poderá solicitar o resgate total ou parcial, a partir do segundo mês, no caso dos fundos abertos, estando esta operação sujeita a diferentes penalizações, nomeadamente, 1,5%, 1% ou 0,5%, consoante ocorra na primeira, segunda ou terceira anuidade do contrato (respetivamente).

No caso dos fundos fechados, o resgate total ou parcial, estará sujeito, em qualquer momento, a um custo de desinvestimento, além das penalizações contratuais nas primeiras três anuidades, desde que a data de saída seja anterior à data de liquidação do fundo. O custo de desinvestimento já vem refletido no valor de mercado da unidade de participação.

O valor do resgate equivale ao número de UP resgatadas, multiplicado pelo seu valor de mercado, à data em que é concluída a venda, deduzido de eventuais penalizações de resgate.

O valor mínimo de resgate são 300€. Após um resgate parcial, o valor remanescente do contrato não poderá ser inferior a 300€. Sempre que, após um resgate parcial, este mínimo não for cumprido, efetuar-se-á o resgate total do contrato.

O resgate inicia-se na data do registo informático, pela Allianz Portugal, do pedido efetuado, o que originará a venda das UP a resgatar. O pagamento será feito na totalidade após a venda das UP de todos os fundos a resgatar.

1. Para que o pagamento possa ser efetuado, deverão ser entregues à Allianz Portugal os seguintes documentos:

a) Formulário de Resgate devidamente preenchido;

b) Documentos comprovativos da identidade e da identificação fiscal dos Beneficiários/Tomador;

c) Documento comprovativo da titularidade do IBAN.

2. Em caso de morte da Pessoa Segura, deverão ser ainda apresentados os documentos seguintes:

a) Certidão do assento de óbito da Pessoa Segura;

b) No caso de herdeiros legais: Fotocópia autenticada da escritura de habilitação de herdeiros ou certidão

do processo de inventário, se a este houver lugar.

3. O Segurador reembolsará as importâncias exigíveis dentro dos seguintes prazos a contar da receção dos

documentos necessários para o efeito:

a) Em caso de Morte: 20 dias úteis;

b) Em caso de Resgate: 10 dias úteis;

c) Em caso de Vencimento: 5 dias úteis.

4. Além dos elementos mencionados, o Segurador poderá ainda solicitar outros elementos ou proceder às

averiguações que entenda convenientes para melhor esclarecimento da natureza e extensão das suas

responsabilidades.

Sim. A frequência e o montante podem ser alterados a partir do 2.º mês do contrato. Ou seja, poderá optar por entregas de capital mensais, trimestrais, semestrais ou anuais. O montante mínimo para entregas mensais é de 30€/mês, por fundo. Fale com o seu Mediador Allianz e altere a estratégia para o seu investimento sempre que lhe for mais conveniente. 

Recordamos que este tipo de entrega só é possível nos fundos abertos.

Se subscreveu fundos abertos, pode efetuar a suspensão das entregas regulares a partir do segundo mês, sem implicar a anulação do contrato.

Caso tenha contratado fundos fechados, só é possível efetuar uma entrega única. 

A partir do segundo mês, pode alterar a sua carteira de investimento. Pode por exemplo realizar transferência do valor investido total ou parcialmente para outro fundo. Pode também adicionar outro fundo que vá ao encontro das suas expetativas. Estas possibilidades de alterar a estratégia de investimento podem envolver fundos abertos e/ou fechados, consoante a oferta que o produto contenha no momento. No caso dos fundos fechados, a subscrição é apenas possível no período específico para o efeito, e a saída, mesmo que por transferência para outro, implica um custo de desinvestimento.

Em caso de morte da Pessoa Segura, em data anterior ao final do prazo do contrato, será pago aos beneficiários designados, o valor das unidades de participação dos fundos investidos.

No entanto, caso se verifique à data, uma desvalorização do valor das unidades de participação, face ao valor de compra das mesmas, será ainda pago aos beneficiários designados, além do valor de mercado das unidades de participação dos fundos, um capital de valor igual à desvalorização.

O pagamento do valor da desvalorização está limitado a um montante de 250.000,00€, por pessoa segura e tomador do seguro, nos termos definidos nas Condições Gerais.