O que lhe oferece o Allianz PPR Ativo:
Advertências ao Investidor
Este produto financeiro tem encargos financeiros de subscrição e de gestão.
Porquê o Allianz PPR Ativo?
O Allianz PPR Ativo garante-lhe a segurança e a descontração de que vai querer beneficiar quando chegar o momento de simplesmente desfrutar a vida.
Conheça as vantagens do Allianz PPR Ativo
Capital garantido no vencimento do contrato
Um produto financeiro seguro, sem perda do capital inicialmente investido
Sem preocupações
Entrega única de capital, sem necessidade de reforços, que impliquem ajustes ao orçamento familiar
Benefício fiscal
Dedução à coleta, no momento da subscrição, e regime favorável no momento da saída
Rentabilidade garantida
O Allianz PPR Ativo confere-lhe uma rentabilidade garantida, fixada anualmente pela Allianz Portugal. A taxa de juro aplicável no primeiro ano de contrato é 1,4% (líquida), 1,9% (bruta).
Transparência
Antecipadamente, é-lhe comunicada a rendibilidade do seu contrato para cada anuidade, ficando a saber, de forma transparente, a taxa de juro aplicada à sua poupança.
Reembolso
Reembolso em caso de reforma, desemprego, incapacidade, doença grave e pagamento de prestações de crédito à habitação.
Informação para o Investidor
O Allianz PPR Ativo é uma solução que se destina a pessoas entre os 45 e os 70 anos de idade, que projetem o seu futuro e que pretendam melhorar a sua reforma através de um investimento estável com taxa variável anualmente e com benefícios fiscais.
Como Investir?
O Allianz PPR Ativo é um Plano Poupança Reforma, que se destina a pessoas singulares, entre os 45 e os 70 anos de idade, que pretendem algum rendimento extra, complementar à sua reforma, e que não pretendem abdicar das garantias de capital.
Preencher e Assinar:
- Proposta de Seguro
- Declaração de Preferências de Sustentabilidade
- Anexos dos Beneficiários Efetivos
- Titulares e Orgãos de Gestão (se empresa)
Ler:
- Nota de Informação Prévia
- Condições Contratuais
- SAD Sustentabilidade Pré-contratual_PPR Ativo
Facilidade de reembolso
O Allianz PPR Ativo prevê a possibilidade, nos termos da lei, de reembolso, total ou parcial da poupança constituída em caso de:
Como constituir a sua poupança?
Com o Allianz PPR Ativo o cliente poderá constituir uma poupança para a sua reforma, através de uma entrega única.
Pagamentos
Por forma a constituir um Allianz PPR Ativo, deve ser realizada uma entrega única, através de transferência bancária ou débito automático em conta bancária. Não são permitidas entregas regulares ou extraordinárias.
Encargos
Mensalmente, será deduzido à poupança um encargo pela gestão do contrato. O valor do encargo será definido anualmente pela Allianz e comunicado antes do início de cada anuidade.
Quando aplicável, será ainda cobrado um encargo de subscrição, no valor máximo de 0,5% do valor total entregue.
Coberturas
Em caso de vida é garantido o valor da poupança que constituiu, acrescido do valor dos juros anuais que o seu investimento gerou.
Em caso de morte (durante o prazo do contrato) é garantido o valor da poupança constituída, acrescida dos juros até à data, aos herdeiros legais ou a quem definido na subscrição do contrato.
Uma rede de agentes
Tem sempre um mediador Allianz disponível para esclarecer as suas dúvidas e ajudar na subscrição deste produto financeiro.
Investimento sustentável
Para a gestão do seu investimento é utilizada a metodologia RSI ou, em português, Investimento Socialmente Responsável (ISR). Os gestores baseiam-se numa análise de critérios ESG, ou seja, em aspetos ambientais, sociais e de gestão empresarial (governance), focando-se em valores que oferecem rendimento de qualidade e evidenciam um bom desempenho sustentável, excluíndo empresas com as piores práticas em cada setor.
Perguntas Frequentes (FAQ)
A sigla PPR significa Plano Poupança Reforma. O PPR é um produto vocacionado para poupança de médio/longo prazo, que pode configurar-se como complemento à reforma. Caracteriza-se por ter associadas, por um lado, regras específicas relativas à mobilização do valor investido e, por outro, benefícios fiscais (definidos por lei).
O Allianz PPR Ativo oferece-lhe dois tipos de garantias:
- Em caso de vida (no final do prazo do contrato): garante o pagamento da poupança constituída à Pessoa Segura.
- Em caso de morte (durante o prazo do contrato): garante o pagamento da poupança constituída até à data do falecimento aos herdeiros legais ou à pessoa, ou pessoas, que a Pessoa Segura tiver designado por escrito junto da Allianz Portugal.
Um PPR não pode ser celebrado por um prazo inferior ao que decorre da verificação cumulativa dos seguintes requisitos:
a) 5 anos a partir da data de início do contrato
b) Ao período que decorre até aos 60 anos da Pessoa Segura
Após os 60 anos de idade, e 5 anos de duração, o contrato pode ser resgatado.
O Allianz PPR Ativo permite um entrega única inicial, de valor não inferior ao mínimo (250€), nem superior ao máximo em vigor na Allianz Portugal, à data, para esta modalidade.
Não são permitidas entregas regulares e extraordinários.
O pagamento da entrega pode ser efetuado através de débito automático em conta ou transferência bancária.
Sim. Sobre os valores entregues à Allianz Portugal, para efetuar a sua poupança, é retirado um encargo de subscrição, no máximo de 0,5%. Adicionalmente, pela gestão do seu dinheiro, a Allianz irá definir, anualmente, um encargo que será deduzido, de forma mensal, à poupança constituída.
O Allianz PPR Ativo é uma aplicação das suas poupanças que todos os anos define uma taxa de juro bruta para o seu contrato, que nunca poderá ser negativa. A taxa de juro definida aplicar-se-á à poupança constituída.
Os reembolsos que ocorram fora das situações previstas na lei, estarão sujeitos às seguintes penalizações:
- Penalizações fixas de 3%, 2% e 1%, se ocorrerem, respetivamente, na 1.ª, 2.ª e 3.ª anuidades do contrato;
- Fora destas anuidades, a uma penalização variável resultante da fórmula: R - Taxa de Juro Líquida, e aplicável apenas se R* for superior à Taxa de Juro Líquida.
*R corresponde ao somatório do Índice de Crédito Europeu ITRAXX com a Curva Swap a 5 anos, publicada na página da Bloomberg no fecho da quarta-feira, ou dia útil imediatamente posterior, a seguir à data do pedido do reembolso.
Pessoas Singulares:
De acordo com o regime fiscal, 20% do valor total das suas entregas são dedutíveis à coleta de IRS, por cada sujeito passivo, desde que não haja lugar a reembolso dos montantes aplicados no prazo mínimo de 5 anos a contar da data dessas entregas (exceto em caso de Morte), com um limite máximo resultante da idade do Cliente:
- € 400,00 por ano, no caso de sujeitos passivos com idade inferior a 35 anos (investimento mínimo de € 2.000,00);
- € 350,00 por ano, no caso de sujeitos passivos com idade compreendida entre os 35 e os 50 anos (investimento mínimo de € 1.750,00);
- € 300,00 por ano, no caso de sujeitos passivos com idade superior a 50 anos (investimento mínimo de € 1.500,00).
Regime Extraordinário Resgate PPR: A lei 19/2022 de 21 de Outubro, veio estabelecer um regime excecional e temporário de resgate de planos de poupança, permitindo até 31 de Dezembro de 2023, aos participantes desses planos o seu resgate, sem penalizações até ao valor mensal limite do IAS. Saber mais
Resgate: Preencher o documento de pedido de resgate
Cópia do documento de identificação da Pessoa Segura
Prazo: 10 dias úteis após receção dos documentos necessários
Fim do contrato: Cópia do documento de identificação de Pessoa Segura
Prazo: 5 dias úteis após receção dos documentos necessários
Morte: Certidão de óbito da Pessoa Segura
Fotocópia autenticada de habilitação de herdeiros ou certidão do processo de inventário, se a este houver lugar.
Prazo: 20 dias úteis após receção dos documentos necessários
Documentação Complementar
Conheça a informação sobre a Sustentabilidade Financeira da Allianz Portugal saber mais
Regime Extraordinário Resgate PPR até 31 de Dezembro de 2023
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