Allianz Investimento

 

 

Advertências ao Investidor

Este produto financeiro complexo pode implicar a perda do capital investido, rendimento nulo ou negativo, custos, comissões ou encargos. 
Implica, em particular, que seja suportada uma Comissão de Resgate variável em função da anuidade em que ocorre o resgate e do tipo de fundo subscrito. Conheça a informação sobre este produto e leia atentamente o KID/DIF deste fundo e ainda toda a documentação associada ao Allianz Investimento. 
Allianz Investimento - Seguro de Vida Financeiro
O que lhe oferece o Allianz Investimento:

  •  Aconselhamento profissional: investir pode ser um desafio. Fale com os nossos Mediadores para esclarecer todas as suas dúvidas e planear o seu investimento
  •  Oferta personalizada: encontre o Perfil de Risco que mais se adequa a si
  •  Confiança e segurança: os seus fundos são geridos pela Allianz Global Investors (AGI), um gestor dinâmico de ativos líder no setor, com mais de 500 mil milhões de euros em ativos sob gestão
Allianz Investimento - Seguro de Vida Financeiro
O Allianz Investimento é um produto financeiro que lhe dá total liberdade. Seja um investidor por apenas 30€/mês, por fundo
 
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Allianz Investimento - Seguro de Vida Financeiro
Pode optar por uma de duas modalidades disponíveis: entrega única ou entregas regulares, consoante o fundo escolhido
 
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Allianz Investimento - Seguro de Vida Financeiro
O capital é investido em fundos com diferentes tipos de ativos de diferentes zonas geográficas, permitindo assim a mitigação do risco
 
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Allianz Investimento - Seguro de Vida Financeiro
Vamos ajudá-lo a eleger os fundos de investimento mais adequados ao seu perfil de investidor e expectativas de rentabilidade

SAIBA MAIS
Allianz Investimento - Seguro de Vida Financeiro
A partir do 2º mês, no caso de ter investido em fundos abertos, com entregas regulares, pode rever a periodicidade e o valor das entregas
 
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Allianz Investimento - Seguro de Vida Financeiro
A partir do 2º mês pode transferir o montante investido para outros fundos, sem qualquer custo no caso dos fundos abertos
 
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Compreenda que este produto é de risco e não lhe dá garantia de capital ou rentabilidade. Deverá ter capacidade para assumir riscos. 
 
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Antes de investir o seu capital contacte um Mediador Allianz para o(a) auxiliar na gestão do seu investimento e orientar a obter maior rentabilidade.
 
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Defina a sua experiência prévia em investimentos, qual a expetativa de rentabilidade e a sua capacidade para assumir riscos.
 
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Determine o capital a investir (que será convertido em unidades de participação no fundo) e qual a modalidade de entrega do mesmo. 
 
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Como Investir?

O Allianz Investimento é um produto vocacionado para Clientes (Particulares e Empresas) que estão dispostos a assumir algum risco para obter rentabilidade

Deve ler, preencher e assinar a documentação:

•    Proposta de Seguro 

•    Teste de Idoneidade

•    Declaração de Risco (quando contratados fundos de um Perfil de Risco superior ao obtido no teste)

•    Declaração de Preferências de Sustentabilidade (quando contratados fundos que correspondam a um perfil de preocupações de sustentabilidade diferente do obtido no teste)

Definição de Perfil de Risco

Antes de iniciar o seu investimento, deve realizar um questionário (teste de idoneidade) de forma a definir qual o seu Perfil de Risco e assim determinar - de acordo com os seus objetivos de rentabilidade e a sua propensão ao risco - quais os fundos que melhor se adequam a si. A definição do Perfil de Risco permite um aconselhamento personalizado mas pode, a qualquer momento, optar por outro(s) fundo(s) disponível(is). 


Resgate parcial ou total

Poderá solicitar o resgate total ou parcial, a partir do segundo mês no caso dos fundos abertos, estando esta operação sujeita a diferentes penalizações conforme ocorra na primeira, segunda ou terceira anuidade do contrato - 1,5%, 1% ou 0,5% do valor de resgate se ocorrer respetivamente na 1ª, 2ª ou 3ª anuidade. No caso dos fundos fechados, para além das penalizações acima indicadas, independentemente da data do resgate será aplicada um custo de desinvestimento (este valor está refletido no valor de mercado da unidade de participação, aquando resgate). 

Montante mínimo a investir por modalidade de subscrição

Para subscrever o produto poderá, no caso dos fundos abertos, optar por uma de duas modalidades de entrega de capital: pela entrega única ou por entregas regulares. Para os fundos fechados, a modalidade que se aplica é a entrega única.

O montante entregue terá de cumprir os valores mínimos e máximos em vigor na Allianz Portugal à data da subscrição e entrega do capital. 

Para entregas únicas: o montante mínimo de investimento é de 300€ 

Para entregas regulares: o valor mínimo de investimento é de 30€/mês. As entregas podem ser mensais, trimestrais, semestrais ou anuais

Poderá ainda efetuar entregas extraordinárias com valor mínimo de investimento de 300€ e no máximo 600.000€ por ano. No caso dos fundos fechados, somente pode acontecer durante o período de subscrição

Qual o melhor e o pior resultado possível?

Pior resultado possível: Perda total do capital investido

Melhor resultado possível: Pagamento do capital investido com ganhos decorrentes da valorização dos ativos subjacentes, mediante o cumprimento integral das responsabilidades dos emitentes dos ativos em carteira

Sim. O Allianz Investimento é um produto de Investimento com base em seguros (Unit Linked), sem garantia de capital, cuja principal característica é estar ligado a fundos de investimento abertos e fechados, onde o risco recai totalmente sobre o Tomador do Seguro. O capital investido nestes fundos é calculado através de Unidades de Participação (UP), cotadas diariamente e permitindo aos investidores acompanharem a evolução do seu investimento. 
Um fundo de investimento é um património formado por contribuições de um número variável de pessoas (denominados participantes).  Este património investe-se em diferentes ativos financeiros - renda fixa, renda variável, derivados ou qualquer combinação destes - conforme a política de investimento do fundo. A rentabilidade do investimento de cada participante é em função do rendimento obtido pelo fundo. 
Num fundo aberto o Cliente pode entrar e sair (comprar e vender UP’s) em qualquer momento. Os fundos fechados só podem ser contratados durante o período de subscrição definido para esse efeito. Além disso, os fundos fechados têm uma data de maturidade pré-fixada, data até à qual é recomendável que o Cliente mantenha o seu investimento. 
O Allianz Investimento é um produto que permite a diversificação do risco, uma vez que o capital é investido em fundos multi-ativos, em cada um dos 3 perfis de risco. Estes fundos multi-ativos combinam diferentes ativos - entre estes, ações e obrigações - e tendem a compensar-se face às flutuações do mercado, reduzindo assim o risco de perdas de rendimento.

O Allianz Investimento é um produto que implica risco ou perda parcial/total do capital investido. Para adequar a nossa oferta aos diferentes tipos de investidores, este produto permite contratar 6 fundos diferentes, de acordo com o Perfil de Risco do cliente e tendo em conta o seu objetivo de rentabilidade, a sua tolerância ao risco, a sua capacidade de suportar perdas e a sua experiência como investidor, respetivamente: Perfil Conservador, Perfil Equilibrado e Perfil Agressivo. 

Perfil Conservador: valoriza a segurança do investimento. O seu nível de conhecimentos de investimento não é muito alto e valoriza a segurança acima da rentabilidade

Perfil Equilibrado: tem certos conhecimentos sobre o setor. Para si é importante a rentabilidade, mas tem sempre em conta o risco

Perfil Agressivo: tem conhecimentos e experiência em investimento. Valoriza a rentabilidade e entende e aceita que o investimento é um risco    

Os fundos disponíveis variam desde, Fundos de Perfil Conservador, com investimento maioritariamente em Obrigações; Fundos de Perfil Equilibrado, com investimento em obrigações e ações e Fundos de Perfil Agressivo, com investimento maioritariamente em ações. 

Sim, o Allianz Investimento tem, através de todos os seus fundos, opções que privilegiam o investimento em empresas socialmente responsáveis, de acordo com os três pilares da política ESG: Ambiental, Social e Governance .

A seleção e inclusão das empresas neste fundo baseia-se em critérios éticos específicos e muito exigentes, utilizando para isso fatores ambientais, sociais e de governance. Para a gestão deste fundo são analisados os fatores previamente mencionados para aplicar uma seleção (positiva ou negativa) do universo em que se pode investir. Fatores negativos envolvem sectores como álcool, tabaco, jogo, produção de armas, dano ambiental.

A estratégia destes fundos tem como objetivo gerar rentabilidade e conseguir um impacto social positivo, proporcionando benefícios à sociedade em aspetos como alterações climáticas, poluição e diversidade.

Este produto cumpre os requisitos de transparência do Artigo 8º do Regulamento de divulgação de Sustentabilidade Financeira. Para mais informações aceda a Artigo 8º.

Poderá sempre optar por contratar um fundo de um Perfil de Risco diferente do obtido no teste de idoneidade. No entanto, caso o esse fundo se integre num perfil mais arriscado, será obrigatório assinar a Declaração de Risco.
A Allianz Global Investors (AGI) é a entidade responsável pela gestão dos fundos de investimento. A AGI tem mais de 700 profissionais de investimento a nível mundial. Os seus gestores de carteira têm uma permanência média superior a 10 anos. A AGI gere mais de 505 mil milhões de euros em ativos para clientes institucionais e clientes não profissionais em todo o mundo.

O investimento neste produto deverá ser a médio/longo prazo. No documento de informação de cada fundo poderá encontrar o período de detenção recomendado. 

No caso do fundo fechado, este tem uma data de maturidade definida ficando, nessa data, disponível para entrega o valor de mercado do fundo. 

Para subscrever fundos abertos poderá optar por uma de duas modalidades de entrega de capital: pela Entrega Única ou Entregas Regulares. O montante entregue terá de cumprir os valores mínimos e máximos em vigor na Allianz Portugal à data da subscrição e entrega do capital. 

Para entregas únicas: o montante mínimo de investimento é de 300€ 

Para entregas regulares: o valor mínimo de investimento é de 30€/mês. As entregas podem ser mensais, trimestrais, semestrais ou anuais

Poderá ainda efetuar entregas extraordinárias com valor mínimo de investimento de 300€ e no máximo 600.000€ por ano

Nos fundos fechados, só é permitida a entrega única e entrega extraordinária durante o período de subscrição.

Sim, através do eCliente é possível programar alertas de subida e descida dos fundos contratados, para que possa tomar as melhores decisões e ter um maior controlo sob os seus investimentos. Para aceder a esta funcionalidade faça login no seu eCliente, aceda ao menu ‘Acessos rápidos’ e escolha a opção ‘gestão de alarmes’.

Dentro desta funcionalidades poderá configurar os limites pelos quais pretende ser notificado e assim conseguir todo o controlo sobre o seu investimento. 

Poderá resgatar, total ou parcialmente, as suas unidades de participação do fundo a partir do 2º mês. Se a opção de resgate for exercida nas 3 primeiras anuidades da apólice, há um custo adicional de 1,5%, 1% ou 0,5% do valor de resgate se ocorrer respetivamente na 1ª, 2ª ou 3ª anuidade. 

No caso doss fundos fechados, o resgate total ou parcial, estará sujeito, em qualquer momento, a um custo de desinvestimento, além das penalizações contratuais nas primeiras três anuidades, desde que a data de saída seja anterior à data de liquidação do fundo. O custo de desinvestimento já vem refletido no valor de mercado da unidade de participação.

O valor do resgate equivale ao número de unidades de participação resgatadas, multiplicado pelo seu valor de mercado deduzido de eventuais comissões de resgate.

O valor mínimo de resgate são 300€. Após um resgate parcial, o valor remanescente do contrato não poderá ser inferior a 300€. Sempre que, após um resgate parcial, este mínimo não for cumprido, efetuar-se-á o resgate total do contrato.

O resgate inicia-se na data do registo informático pela Allianz Portugal, originando a venda das unidades de participação a resgatar. O montante a receber irá corresponder ao valor de mercado de cada um dos fundos nas respetivas datas valor. O pagamento será feito na totalidade após a venda das unidades de participação de todos os fundos a resgatar.

1. Para que o pagamento possa ser efetuado, deverão ser entregues à Allianz Portugal os seguintes documentos:

a) Documentos comprovativos da identidade e da identificação fiscal dos Beneficiários/Tomador;

b) Documento comprovativo da titularidade do IBAN.

2. Em caso de morte da Pessoa Segura, deverão ser ainda apresentados os documentos seguintes:

a) Certidão do assento de óbito da Pessoa Segura;

b) No caso de herdeiros legais: Fotocópia autenticada da escritura de habilitação de herdeiros ou certidão

do processo de inventário, se a este houver lugar.

3. O Segurador reembolsará as importâncias exigíveis dentro dos seguintes prazos a contar da receção dos

documentos necessários para o efeito:

a) Em caso de Morte: 10 dias úteis;

b) Em caso de Resgate: 10 dias úteis;

c) Em caso de Vencimento: 5 dias úteis.

4. Além dos elementos mencionados, o Segurador poderá ainda solicitar outros elementos ou proceder às

averiguações que entenda convenientes para melhor esclarecimento da natureza e extensão das suas

responsabilidades.

Sim. A frequência e o montante podem ser alterados a partir do 2.º mês do contrato. Ou seja, poderá optar por entregas de capital mensais, trimestrais, semestrais ou anuais. O montante mínimo para entregas mensais é de 30€/mês, por fundo. Fale com o seu Mediador Allianz e altere a estratégia para o seu investimento sempre que lhe for mais conveniente. 

Recordamos que este tipo de entrega só é possível nos fundos abertos.

Se subscreveu fundos abertos, pode efetuar a suspensão das entregas regulares a partir do segundo mês, sem implicar a anulação do contrato.

Caso tenha contratado fundos fechados, só é possível efetuar uma entrega única. 

A partir do segundo mês, pode alterar a sua carteira de investimento. Pode por exemplo realizar transferência do valor investido total ou parcialmente para outro fundo. Pode também adicionar outro fundo que vá ao encontro das suas expetativas. Estas possibilidades de alterar a estratégia de investimento podem envolver fundos abertos e/ou fechados, consoante a oferta que o produto contenha no momento. No caso dos fundos fechados, a subscrição é apenas possível no período específico para o efeito, e a saída, mesmo que por transferência para outro, implica um custo de desinvestimento.
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